雑記

「育休中一児ママ」な現在の投資先

こんばんは、まるねぇです。

先月下旬から、新しい投資をまた開始しました。
厳密に言うと、3月頃にもちょっとやっていたので、2回目のリスタートです。

新しい投資を始めるとちょっとわくわくして、毎日の彩りが増える感じがしますね!
この投資については、また今度別の記事で書いてみたいと思っております。
少々お待ちください!

まるねぇの現在の資産状況

わたし(育休中・一児の母)の現在の主要な投資は以下の通り。
と、その前に。
まず前提として、わたしの現在の資産状況について少し触れておきます。
ここまでつまびらかにしたことはなかったと思うので、ちょっと興味深いかもです。

【資産状況】
★日本株:初めて購入した株式であるオリエンタルランドを特定口座で保有。
     それ以外に数年前にNISA枠で購入した伊藤忠、オリックス、JTも保有。
     上新電機と三菱商事は1株でも優待が貰えるので、そのためだけに1株ずつ保有。
★米国株:VYM、HDV、SPYDを特定口座、NISA枠で保有。
     昔買ったPFFはちょっとだけなので継続保有中。
★投資信託:eMAXIS slim S&P500とオールカントリー、楽天VTI、楽天VIを保有。
★FX:自動売買(あやしいソフトとか使うのじゃないよ)のトラリピでEUR/JPY運用中。
    スワップと値下がりによる利益目的でIG証券でユーロズロチ運用中。
★不動産:東京23区中心部に4区分マンションの部屋を保有中。うち1軒は現金購入。
★法人:太陽光施設を中部電力エリア内で5つ稼働中。代表を務める。資本金も入れてます。

以前は結構個別株も持っていたのですが、こまめに各銘柄をチェックできるタイプではないことを最近認識し。(資産運用は好きだけど、銘柄分析は好きではないことに気付いた…)

何か保有銘柄にイベントが発生したときに、チェックしたり対応を考えたりするのがストレスでした。米国株だと情報開示が英語であることもあり、手間が余計にかかりますし。。

というわけで、2021年末にまとめて手放して、米国株は高配当ETFと投資信託だけにしました。

日本株も塩漬けになっていたものは処分して、eMAXIS SlimS&P500に資金投入しなおしました。
NISA枠の分と、昔から持っていて愛着のあるオリエンタルランドだけ残しています。
あ、あとは優待もらうための1株ずつしかないものが2つある感じです。

すっきりしたし、配当が出ない投資信託は税の繰り延べ効果もあるので、タイミングもよかったしやってよかった施策だと思っています。
NISAで持っている分も、NISAの期間が終わったら繰り延べはせずに現金化して、法人に貸付金として入れようかなと考えています。

と、前置きが長くなりましたが、現在のメイン投資方針についてご説明です。

現在の投資方針

前のパラグラフでご説明した通り、わたしは昨年末にリバランスをしたこともあり、年末年始にかけて色々考えて、現在は以下のような投資方針となっております。

①米国株:NISA枠で高配当米国ETF(VYM・HDV)を年始に一括投資
②投資信託:eMAXIS Slim S&P500を3つのクレジットカードで積立投資

①は積立にした方がドルコスト平均法でよいのでは?と思われるかもしれないので、少し補足。

もちろんその考え方もあるのですが、長い目でみたときにはそこまで大きな変動ではないですし、それよりも配当をもらえないことの方が損だと個人的には判断しました。

具体的には(配当利回り3%とします)

年始一括投資:120万円×3%×0.8(税金分をざっくり控除)28,800円
毎月10万円ずつ投資:30万円×3%×0.8÷4(米国株は年4回配当)+60万円×3%×0.8÷4+90万円×3%×0.8÷4+120万円×3%×0.8÷4=18,000

という計算になり、10,800円配当をもらい損ねることになります。
これが複利になっていくことを考えると、期初に投資してしまった方がお得という思考です。

②は楽天証券、マネックス証券、SBI証券で5万円ずつ行っています。本当はauカブコム証券でもやりたいけど、資金が。。苦笑

まあ育休中であるにも関わらず、①で120万円、②で180万円、計300万円投資しているのでこれで十分でしょと自分に言い聞かせています。

手元に現金があると、ううう…投資したい!!となってしまうので、有事の際やチャンスが来た時に備えて、キャッシュでおいておかないと…と思うのですが。

我慢できず、ついつい突っ込んでしまうのが悩みです。。
だって、5万あったら、利回り3%とすると一年で1,200円もらえるよね?!とか思うと、ほんともったいなくて…苦笑。
なので、いつもお金がないです。。(笑)

我慢できる大人に早くなりたいものです。。
(一応、6ヵ月生活できるキャッシュはさすがに置いてます…)

本日もお読みくださり、どうもありがとうございました!

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